[기업분석] KB금융 주가 분석, 기업분석

KB금융을 분석해보도록 하겠다.

 

대부분의 지표가 훌륭하다. 영업이익이 들쭉날쭉한데 상황을 살피어 보아야겠다.

 

전반적인 금융상황이 안좋다고 말하고 있다.

 

산업의 특성들...

 

수익구조가 이렇다고 한다...

매우 어렵고 이해하기 어려운 내용들이지만.. 공부해보도록하자 

 

성장성은 예상한대로 경쟁업체의 출현과 기술발전에 따른 오픈뱅킹,인터넷뱅킹등으로 인해서 

매우 부정적인 상태이다.

 

경기변동의 특성은 경기가 좋으면 

 

결국 주력 2~3명만 승자독식의 상태를 가질 것 으로 예상되는데 누가 이길것인지는 아무도 모른다.,.

 

오픈뱅킹서비스 .. 근데 이거 과연 누가 할것인가? 하면 편한가??

글쎄.. 그렇다면 매출이 구려짐에 따라서 

현재 주가가 저평가 되어있는지 알아보자..

(KB금융같은 경우는 시가총액이 너무 크고 수익구조가 어려워서 정확한 분석이 어렵다.) 

 

 

 

영업이익이 계속 줄어들것으로 예상된다(아무도 알 수는 없음) 

 

 

영업이익이 1조에서 4조로 뛰어넘었다.. 

으잉..? 뭐 때문에 이렇게 늘었을까? 

 

 

 

 

경기상황에 따라서, 금리에 따라서 영업이익이 매우 다를 것으로 예상된다.

 

그렇다면 앞으로는 어떠할까? 

사람들이 대출을 많이 받았지만 그만큼 금리가 적어져서 .. 사싱상 똔똔이라고 생각한다.

오히려 안좋을 수도 있지만. 장기 대출을 많이 받았기에 

한 3~5년정도 후에 경기가 좋아진다고 생각한다면 지금 좋은 투자가 될 수 있다고 생각한다 

은행주는 PER가 보통 5를 넘지 않도록 시장에서 평가한다..

이것이 절대적인 기준은 아니지만 

 

PER 가 5 정도에서 얼마나 떨어져 있냐에 따라 이것은 매수혹은 매도 신호가 될 수있다

 

이번에 투자를 엄청 많이 했는데 왜 그랬을까?

설비투자 였나 사업보고서를 살펴봐야겠다.

 

 

점유율도 떨어지고 있다..

앞으로 계속 더 떨어질 것으로 예상된다. 왜냐하면 어플도 구리고 무료 서비스도 구리므로 

 

 

사업보고서를 읽고 이것에 대한 분석을 한뒤에 투자하여야 하지만.. 솔직히 금융은 너무 광범위하고 하고 있는 사업 또한 

너무 많아서 이것을 정확히 다 이해하고 읽으려면 일주일에서 한달은 걸릴듯한다..

그렇다면 이것을 투자하면 안되는 것인가..?

 

분할 매수하자 기업이 망할 일은 없다고 생각한다.

금융이 망한다? 응 아직 아니야.. 

 

<기업분석 체크리스트>

1) 안정성( 점유율이 높은가? 영업이익/영업이익률)
☆☆☆
2) 건실한 기업 인가?(부채/현금흐름/이익잉여금/배당 등 체크)
☆☆☆☆ 
3) 오너 리스크(오너가 바보이여도 경영가능한 사업인가?)
☆☆☆ 
4) 앞으로 전망이 좋은가?
☆☆ 
5) 가격(시가총액)이 합리적인 수준인가?
☆☆☆

 

(☆별 한개 = 4점) 

 

 

총점 60점..

 

분할매수하도록하자..

배당이 좋아서 투자해도 좋을 것이라고 생각한다. 

 

향후 수익이 줄어들면 1년차에 32400 원 

2년차에는 28800 원 정도로 가격이 떨어질 것이다(시가총액, 상장주식수가 변하지 않는다는 기준) 

 

그렇다면 향후 2~3년을 바라보고 투자할 때 안전마진은 28000원 정도 아래로 떨어지면 좋고 

32000 정도 에서는 분할 매수를 하는 것이 좋다.

 

여기서 더 오르는 것은 매수하지 않고 

떨어지는 것은 모아 나가겠다 

현재 가격이 32000원 때이다..

 

투자 금액은 1500에서 2000 정도 투자할 예정이라면 

향후 2년정도를 바라보고 투자하므로 

하루에 10만원정도 씩 사서 모으면 좋을 듯하다..